垃圾幫 -股市垃圾投資法

冠軍熊

垃圾幫
保險理財專區2009/02/15 11:57如果2009年真的如同專家預測景氣不會好，那麼股市在底部盤整甚至破底的機會就更高，所以，逢低布局一些景氣循環概念股，是另類思考增進財富的作法。
「垃圾幫」炒股 大賺小賠
然而，股市達人有很多種，有人專精電子股，有人熟悉傳產股，有人只懂技術分析，甚至有人用玄學來批斷股市。可是，你可能不曉得，有一群「達人」專精雞蛋水餃股，這群人不喜歡別人稱他們為「達人」，而喜歡別人稱他們為「垃圾幫」，幫主是一名48歲的資深股市投資者，幫中稱呼他為「老大」，老大白天在公家機構上班，月領薪資5萬元，不過，他卻靠著操作股票，在台北市擁有2間不動產，存摺內的現金總是維持在8位數，他笑著說：「這些都是股票市場賺來的。」
其實說穿了，「垃圾幫」就是老大辦公室裡的那群同事，他們平時都忙於工作，但是，一聽到老大要買什麼股票，十幾個人都會跟進，然後按照老大的指示操作。垃圾幫成員「小吳」興奮的說：「我們從來不作短線，老大每次教我們買的股票，都抱好久，但是賣掉的時候，都不是賺幾成，而是幾倍耶！」所以，「垃圾幫」從來不短線操作，他們作的是投資。而且，老大規定，賺錢之後一定要買房子，小吳說：「我們垃圾幫每個人都是有殼階級。」
投資雞蛋水餃股4大規定
老大說，「垃圾幫」挑選的雞蛋水餃股有4個大原則： 股價相對便宜，公司不會倒閉，挑產業循環股，絕對不用融資。這4個主軸讓他們的投資幾乎是「賺9次、賠1次」。老大形容：「賺的時候，通常是1輛摩托車的價錢進場，結果賺回1輛汽車，而賠的時候，通常最糟糕就是賠1輛摩托車。」至於股價是不是真的都是超級便宜的「雞蛋水餃股」呢？老大說：「那倒也未必，都是相對便宜。」
他舉例說，去年台股一路大跌，大盤在10月底出現4110點最低的時候，「我研判底部可能接近了」，開始在市場找股票，他說：「那時候我想可以進場了。」所以，垃圾幫看上了當時股價只有4元附近的愛之味(1217)、泰山(1218)，結果，「垃圾幫」的成員起碼每個人都花了4萬多元分別買進10張，老大比較有錢，愛之味買了100張(平均買進成本每股4.6元)、泰山也買了100張(平均每股買進成本4.5元)。
不過大盤行情並沒有在「垃圾幫」進場之後上去，反而在11月下旬，出現3955點新低，老大說：「我們作的是投資，長線的。」他認為，「景氣再壞，大家還是要吃飯，所以，食品股不會差。」
分散風險投資 贏大賠小
到2009年1月21日(農曆封關)，愛之味的收盤價是6.31元，泰山則是7.00元，2個多月時間，愛之味的投資報酬率是37％，泰山報酬率則高達55％，老大按按計算機說：「大概賺了40萬。」而他拿出去的本錢約92萬左右。問老大要不要賣，以求獲利了結，老大神秘的說：「我是作長期的，再看看吧！」
其實，跟垃圾幫的成員聊一下之後，他們現在手上還有的「垃圾股」，包括其他幾檔低價的營建、電子股，「老大總共叫我們買了6檔垃圾，每檔股價都是在10元以下。」小吳這麼說道，為什麼要買這麼多呢？老大解釋：「這是風險分散原則」，他舉例說明：
如果6檔個股平均都是5元價位，各買1張總計花費的金額是3萬元(5000×6＝30000)。
只要其中的1檔個股出現6倍漲幅(也就是5元買進擺到30元價位)，其他5檔個股就算是下市，所有本錢都回來了，但是，挑6檔、5檔下市的機率實在很低，所以，這樣的情況不容易發生。
如果其中2檔個股漲了3倍(指其中2檔股價漲到15元)，其他個股就算文風不動，本錢也回來了，同樣的道理，如果其中的3檔個股漲了2倍，4檔個股漲1.5倍，5檔個股漲1.2倍，則投資的本錢都回來了。
最差的狀況是6檔股票都不動，投資1年還在5元上下，那充其量就是小賠，最壞的狀況是6檔股票全都下市，損失就是3萬元。
「一籃子」的股票組合哲學
老大說：「我26歲進入股市，之前搶進搶出的跟著別人學作短線，賠了一些錢之後，發現買垃圾股的操作，反而讓我賺更多，所以，從30歲開始，我只投資大家不看好的股票，存摺的存款，現在的2棟房子，都是這樣來的，所以，我深信這樣的操作不會有錯，平均3年結算一次，獲利都是用倍數計算。」
其實，他並不是只買面額10元以下的股票，他選股的原則是類股族群股價相對偏低的個股，而這些個股的產業特性又是景氣循環的股票，當景氣循環進入谷底的時候進場買進，長期持有，等到景氣復甦之後再找機會賣掉，「這樣平均3年的投資報酬率都在倍數以上。」
老大2003年買過18元的友達(2409)，2004年平均賣價約66元；2003年買過42元的台積電(2330)，等到2007年才賣掉，賣的價錢是70元；2005年買過20元的台泥(1101)，2007年以均價60元賣出，這樣的例子在垃圾幫的投資紀錄裡不勝枚舉，這些戰績也一年一年的豐厚他們的荷包。
早年老大資金不雄厚，只能一次買進之後，等3年再賣出，但是，隨著手頭可以投資的現金越來越多，他後來有能力規劃出每年都會買進一籃子「垃圾股」，每年限定自己只買6檔股票，然後平均3年結算獲利，這樣規劃後，每年都有「股票盈餘」可以認列。據悉老大現在手中還有5個籃子(相當於30檔投資個股)，要在未來的5年內陸續結算。
別瞧不起雞蛋水餃股
5元以下的股票很多人不屑一顧，股票市場中有句話說：「股價跌破面額，那代表這家公司背後一定有問題」，甚至於有很多的股票軟體系統，在設計程式的時候，還會主動的把「股價低於5元，日成交量低於500張」的個股給自動剔除，但是，靠著這些雞蛋水餃股而發財的，有時候卻比買進市場主流股還要賺得更多。當我們聽到「垃圾幫」的故事之後，我們也想幫大家規劃出可以長期持有，而且賺錢機會很大的「垃圾股」。
但是，當我們向部分法人提出這樣的需求時，對方嚇了一跳，某家券商研究部主管說：「這樣的股票通常都在我們的剔除名單中，怎麼可能拿出來推薦給投資人！」因而婉拒了我們的要求，也有部分投信研究部主管說：「別去做這樣的專題啦！叫人家抱檔股票抱個3年，誰會理你啊！我們這種每天教客戶進出股票的單位，不適合啦！」
3個低價股選股法
不過，也有券商對於這樣的選股法覺得很有趣，可以試一試，一位券商主管從他們手中鎖定持續觀察的400檔股票中，提出了25檔值得注意的低價股，篩選標準包括： 股價10元左右，公司基本面健全，不會倒，受景氣循環拖累股價表現。在這樣的選股原則下，電子股選出9檔分別是：世界先進(5347)、力晶(5346)、南科(2408)、華亞科(3474)、華邦電(2344)、京元電(2449)、金像電(2368)、全懋(2446)、國巨(2327)。傳產金融股則有16檔，分別是國產(2504)、南僑(1702)、華夏(1305)、台苯(1310)、國喬(1312)、聯成(1313)、中石化(1314)、力麗(1444)、愛地雅(8933)、長榮航(2618)、華航(2610)、中工(2515)、玉山金(2884)、新光金(2888)、凱基證(6008)、群益證(6005)。
而群益證券也在相同原則下，分別從電子、傳產不同領域中，各挑出10檔個股，其中電子股包括嘉聯益(6153)、凌巨(8105)、璨圓(3061)、光磊(2340)、旺宏(2337)、華亞科(3474)、京元電(2449)、頎邦(6147)、金像電(2368)、華新科(2492)；傳產股則分別是國產(2504)、台苯(1310)、中纖(1718)、新纖(1409)、華新(1605)、華航(2610)、中工(2515)、新光金(2888)、台企銀(2834)、華紙(1905)。
寶來證券表示，從上述的選股條件中挑股票，他們研究部只挑出6檔精選股，分別是南科(2408)、華亞科(3474)、華航(2610)、國產(2504)、彩晶(6116)、錸德(2349)等。
3檔低價股組合餐出爐
把這些「達人」所挑選的個股拿來比對一下，華亞科、華航、國產是群益與寶來共同看好的低價股，如果再把那位券商研究部主管提供的25檔個股拿出來比對，這3檔個股同樣在選股名單之內，所以，如果2009年想仿照「垃圾幫」逢低進場布局的話，這3檔個股應該可以當成一籃子股票進行投資。
把過年剩下的壓歲錢集合起來投資這3檔個股，說不定明年的年終獎金，就這樣賺來了...。
這一篇個人覺得是個很不錯的投資法
跟大家分享

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有機會做好事~就盡量去做

沙丁魚

謝謝分享.

綠茶妹

好酷喔~~
聽起來真不錯，要抱的住要有點耐心。

仙草豆花

多謝分享，這也是個不錯的方法
只要方法對，小股也是賺大錢

清茶無糖

能(合法地)賺錢
就是好方法

大眼瞪小眼

重點是閒錢+超級耐心

純喫綠

謝謝熊大分享..

其實這跟OP倍數投資法 有異曲同工之妙...
但股票相對安全多了....

純喫綠

大賺小賠..是精隨..

不管在投資股票 投機期權....創業上都適用....
再次謝謝熊大...

Evil

感謝分享!
但文末提及的相關個股,是不是有心人放出的啊?????

Evil

感謝分享!
但文末提及的相關個股,是不是有心人放出的啊?????

綠茶妹

回復 10# Evil


    我猜這是雜誌寫的，寫一些股票讓讀者可以參考。

Evil

回復 11# 綠茶妹


恩恩,了解.
其實個人覺得重點不是在買水餃股,
而是買績優股(大部份績優股,股價也相對呈正比,不是5X,6X,7X等價位,不然就是破一百,破二百...),
只是差別在於,如果沒有停損機制,
遇到空頭行情或重大利空時,
水餃股最多就是下市認賠,
但高價位的個股,可能就賠得更多而已!

moneymaker

看看這篇文章是2009/2/15的,就更體會到危機入市的重要.

ianlintw

感謝分享，希望也能有這樣的勇氣買進。@@

沒有完美

說服我ㄌ
不過實在沒那麼大的耐心
新倉建立後,3分鐘沒平倉
究渾身座立難安
放3年.....