蔡友才小檔案/禁出境 兆豐銀涉洗錢 約談前董座

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蔡友才禁出境 兆豐銀涉洗錢 約談前董座   
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兆豐金前董事長蔡友才（左）因涉《洗錢防制法》，昨遭約談後限制出境。方萬民攝

【綜合報導】兆豐銀行紐約分行被美方金融檢查，發現未申報逾百億美元可疑金流，且回應金檢缺失諸多否認且態度「不屑一顧」，遭美方以違反《反洗錢法》重罰約台幣57億元，外界將矛頭指向3月底閃辭的兆豐金控前董事長蔡友才，蔡昨對外堅稱歡迎追查「該槍斃誰，早點查個水落石出！」並發4點聲明駁斥，隨後遭檢調以被告身分約談4小時，北檢訊後以涉違反《銀行法》、《洗錢防制法》等罪嫌限制出境，現任董事長徐光曦訊後請回。

而兆豐金受旗下兆豐銀行紐約分行此一風暴拖累，股價連2天市值已蒸發211億，連同被美方重罰的57億元，受創總額高達268億元。兆豐金昨公告認列57億罰款損失，上半年每股純益少0.41元。
美國紐約州金融服務署（DFS）去年因對兆豐紐約分行業務檢查，發現2010年起該行與巴拿馬分行部分帳戶，累計有百億美元可疑金流未申報，且部分疑涉及特定律師事務所設立的逃稅洗錢空殼公司，也就是先前曾被媒體揭發，所謂「巴拿馬文件」的公司，其中包括有A帳戶匯款到已關閉的B帳戶被退回，未依規定申報等情形。
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兆豐金現任董事長徐光曦昨被以證人身分傳訊後請回。方萬民攝

「已盡善良管理責」
DFS今年2月要求回報改進，3月兆豐回報後，蔡友才3月底以「多陪家人」等理由閃辭，轉進鑒機資產當董事長。但DFS審核兆豐的回覆，日前決定以違反美國《反洗錢法》重罰1.8億美元、約合台幣57億元，痛批兆豐對金檢結果諸多否認、態度「不屑一顧」。外界籲究責，質疑3月底閃辭、經手處理此事的兆豐金控前董事長蔡友才出包落跑。

蔡昨對外受訪堅稱「已盡善良管理人責任」，歡迎追查「看誰是禍首、該槍斃誰，早點查個水落石出！」另透過幕僚對外發表4點聲明，包括強調紐約分行是「違反通報規定，並非涉及洗錢行為。」並指今年3月24日，紐約分行將改善計劃提報DFS後，回報總行稱DFS應可接受，他在離職前認為，已將全套改善計劃送至DFS，之後才請辭。

台北地檢署昨緊急指揮調查局台北市調處，兵分多路前往兆豐金控、兆豐銀行總行、金管會、財政部，調取相關資料，也請具有美國紐約州律師資格的檢察官王珮儒，翻譯DFS對此事的公開文件，並以他字案被告身分約談蔡友才到案，訊後被以涉嫌違反《洗錢防制法》、《銀行法》及《金融控股公司法》，諭令限制出境、出海、住居及小三通，昨晚又以證人身分傳喚現任董事長徐光曦到案說明，訊後請回。
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有美國紐約州律師資格的檢察官王珮儒，昨說明紐約DFS文件內容。趙元斌攝

可疑金流百億美元
蔡友才在律師陪同下應訊近4個小時，離開面對媒體低調表示：「謝謝大家關心，有機會做完整的說明，（開庭）時間比較久因為都在回憶，而我離開了，我什麼資料也沒有。」記者追問他是不是2013年就知道洗錢的情報？蔡立刻反駁：「沒有洗錢啦。」
據了解，蔡友才否認被DFS重罰的「可疑交易」涉及洗錢，供稱這些帳戶只因巴拿馬政府為了洗刷洗錢王國惡名，在全面清查空頭帳戶時，因無法聯絡到公司負責人，戶頭遭凍結而關閉，這不代表是洗錢的非法帳戶。對是否知情不報，他則表示，公司分層管理，當時他擔任董事長一職，不可能管到這麼細的事。
另據兆豐銀主管指出，巴拿馬文件所提到有洗錢嫌疑的2900家企業中，有200多家為兆豐客戶，在不違反法令下，兆豐銀昨已提供現有8成客戶資料給檢調，另外2成因是香港、新加坡分行的客戶，須先取得當地主管機關同意，才可將資料轉給檢調。

金管會官員認為，兆豐銀涉洗錢案，最大錯誤是「該申報而未申報」，即使資金從A帳戶匯款到B帳戶，但B帳戶關閉，錢退回給A帳戶沒完成交易，依規定仍須申報。金管會副主委桂先農說，就算交易沒有完成，有疑似洗錢的態樣就須申報，舉世皆然，兆豐銀沒有申報「是不對的」，這是法令遵循的問題。

兆豐金副總陳松興昨表示，兆豐對社會大眾、同仁表示歉意，也完全配合檢調、財政部、金管會的要求，盼盡快釐清案情。但兆豐銀主管指出，巴拿馬是外匯管制國家，跨國貿易常需用到美元，所以百億可疑金流，是巴拿馬分行向紐約分行拆借美元來應急，並非百億美元都有洗錢嫌疑。
「無關閃辭鬼才信」
律師莊正指出，我國《洗錢防制法》規定，金融機構對於50萬元以上的交易應向調查局申報，否則最重處100萬元罰鍰；若協助洗錢，最重處7年徒刑、併科500萬元罰金。律師蔡昆洲指出，若相關人員違背職務導致銀行利益受損，恐涉《銀行法》及《金控法》的金融人員背信罪，可處3年到10年徒刑，得併科最多2億元罰金。

律師陳濬理指出，若確認銀行人員未盡注意義務導致公司受損，無論官股或一般股民都可透過公司向董事長或相關人員提告求償。
蔡友才稱已善盡善良管理人義務，網友昨一面倒痛批「不要臉」、「出大包快速閃人，然後再說閃人和出包無關？鬼才信吧！也有酸：「原來『什麼都不知道』真的可以當銀行董事長。」
蔡友才小檔案
●年齡：65歲
●學歷：政大財稅所
●現職：鑒機資產管理公司董事長
●經歷：兆豐金董事長、永豐金董事長、合庫總經理、交銀副總、財政部金融局副局長
●家庭：已婚，育有2子
資料來源：《蘋果》採訪整理


兆豐銀遭美罰款事件簿
2015/01~03
美國紐約州金融服務署（DFS）對兆豐銀紐約分行進行一般業務檢查
2016/02/09
兆豐銀紐約分行收到DFS金檢報告，質疑似洗錢交易而未申報的行為違反法令
03/29
蔡友才宣布辭去兆豐金董事長一職
05/18
兆豐銀將DFS金檢報告呈報金管會
7月中下旬
DFS告知擬重罰3.5億美元（約111億元台幣）
08/01
兆豐銀總經理吳漢卿向金管會口頭報告罰款一事
08/04
兆豐銀向財政部報告，指兆豐將被處鉅額罰款
08/16
原華南金董座徐光曦接下兆豐金董座一職，馬上赴美與DFS溝通
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與DFS簽書面協議，遭罰款1.8億美元（約57億元台幣），並在10天內完成繳款
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08/23
蔡友才請辭國泰金董事，蔡友才以被告身分遭北檢約談後限制出境、出海、住居，另徐光曦被以證人身分傳訊後請回
資料來源：《蘋果》採訪整理
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