金管會開鍘 重罰7銀行

期貨林瑋倫

2016-09-14 04:05 聯合報 記者孫中英／台北報導

金管會昨天出重手，重罰包括中國信託商銀在內的七家銀行。金管會銀行局表示，OBU（國際金融業務分行）專案金檢結果，這七家銀行有幫不適格客戶在OBU開戶、協助客戶編制財報等違規情事，金管會分別處以四百到六百萬元不等罰鍰，並全面暫停七家銀行承做部分外匯衍生性商品新業務。

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金管會懲處七家銀行 圖／經濟日報提供

這七家被裁罰銀行分別是：中國信託、台北富邦、國泰世華、元大、日盛、大眾及永豐銀行，中信銀行、北富銀及國泰世華，是民營銀行外匯衍商業務「三大咖」，因為被罰，包括「複雜性高風險衍商、賣出選擇權及境內不保本結構型商品」等新業務，將全數暫停到金管會認為改善為止。由於銀行OBU一向倚重衍生性商品獲利，這幾家銀行業務遭限後，也會拖累獲利表現。

有立委在立法院上個會期質詢時，提出有銀行在OBU，提供購買TRF（目標可贖回遠期契約）的「一條龍」服務；從幫客戶開戶、設立OBU境外公司、購買TRF，以及代客戶編制財務，這些「全套服務」全由銀行搞定。金管會當時即承諾，會進行金檢，「抓到一定罰」。昨天金管會最新裁罰出爐，趕在財委會下周質詢前，向立委交卷。

銀行局表示，金檢發現，包括「中信、富邦、國泰、元大、日盛、大眾及永豐」等七家銀行，在辦理OBU開戶作業、客戶財務資料審核作業及衍生性金融商品業務方面，有多項缺失；其中，中信、富邦、國泰等三銀行缺失較重，處六百萬罰鍰，元大、日盛等兩家銀行被罰四百萬元。

金管會並要求七家銀行，限期檢討督導企金業務部門（含TMU部門）負責人的疏失責任或適任性，且檢討層級「無上限」，最高可到各「銀行總經理」，其次應對有缺失人員，考慮追回「已發出的獎金」，另外，被罰的承辦人員、主管及法遵人員，須依金管會規定，在一年內「上課」，即到金融研訓院接受訓練。