抗風險績效勝定存 收益型基金穩穩賺

珊珊

【劉煥彥╱台北報導/蘋果日報/2013年11月27日】
3大外資投信調查顯示，國人熱衷投資程度居亞洲及世界第1，但自認能存夠退休金的比重卻在亞洲吊車尾，且配置現金者比重過高，有被通膨侵蝕疑慮。業者建議，國人宜將資金適當投資創造現金流的產品，如月配息債券基金、組合基金或多元資產配置商品，兼收抗通膨及創造更多收益之效。
瀚亞投信昨天發表首次「亞洲投資人行為調查」，發現67%台灣投資人投資是為了退休存錢，但仍有20~30%在投資組合中最依賴現金，且投資目標只是為了超過銀行定存。
67%投資為存老本中華民國退休金協會理事長李瑞珠認為，全球低利環境可能還要持續多年，與其追求投資報酬超越銀行定存，不如選擇績效更高、又兼具抗風險與穩收益的金融商品，例如收益型基金。
瀚亞投資市場推廣總監趙博文認為，布局收益型基金，可降低投資波動及擁有長期固定收益，增加對退休金準備。
貝萊德全球投資人意向調查結果顯示，台灣投資人將54%所得用來儲蓄及投資，在這次全球調查12國比重最高，多達61%國人擔心退休金無法提供舒適退休生活，比重亦居全球第2位，僅次德國。
宏利投信日前發布的2013年第3季亞洲投資者意向調查則指出，68%國人已做退休財務規劃，與新加坡並列亞洲第1，但僅8%自認有能力負擔退休生活，居亞洲倒數第3，僅優於日本及香港。
採多元資產配置宏利投信總經理張維義表示，國人宜摒除亞洲人常見的累積資產觀念，因為在老年人口比重日漸升高的今天，資產充裕不代表退休無慮，建議國人將手中資金適當投資可創造現金流量、創造收益的金融商品，例如配息型債券基金、組合基金，或多元資產配置產品。
統計顯示，20年來全球多元配置的組合基金規模成長240倍至8900億美元（約26.37兆元台幣），成長遠高於同為資產配置直接投資基金的11倍。德盛安聯投信建議，想兼顧資本利得及固定收益的穩健型投資人，可布局多元資產配置的組合基金。
德盛安聯四季雙收入息組合基金經理人傅子平指出，組合基金就是投資基金的基金，而講求多元配置是因為一般投資人掌握市場趨勢不易，進出市場時點更是難抓。
例如生技股2005~2006年是全球報酬第3差市場，2011年至今績效卻連3年稱霸所有資產類別。反觀2009年全球績效前2名礦業及金磚4國股市，今年來表現吊車尾。
傅子平說：「長期投資想持續獲利，9成（績效）取決資產配置。」

大蝦

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