國外期貨商品11號糖保證金調整、竹聯幫堂主夥統促黨主委...

期貨小道瓊

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國外期貨商品 : 11號糖   

商品代號: SB  
原始保證金: 1,064

• 京城銀行員監守自盜 金管會重罰600萬
• 竹聯幫堂主夥統促黨主委 仙人跳暴力索討600萬
• 土銀：慶富子公司慶陽聯貸案違約
• 借錢給藝妓等新創事業是個好主意 日本地方金融業挖到金礦
  

京城銀行員監守自盜 金管會重罰600萬
國內銀行理專監守自盜情形日趨嚴重，金管會重罰。京城銀行7月爆發林姓理專人員監守自盜、挪用詐領存戶資金逾5千萬元，全案在經客戶檢舉後爆發，檢調單位在10月初已經對該名理專起訴，金管會昨天也祭出行政處分，核處京城銀6百萬元罰鍰，並停止該行銷售基金與保險業務三個月，還有解除該理專職務。
金管會銀行局副局長王立群指出，京城銀行林姓行員在總行營業部擔任理專期間，利用客戶對其信任，向客戶佯稱只能以「現金」申購基金，或佯稱為客戶變更保單或續保，實則該名理專根本未申購基金或將保單解約，她利用客戶開立的「取款憑條」提領現金或經由網路銀行轉帳挪用，並在客戶存摺上登錄或由林姓行員以書寫或黏貼方式所做的不實文字摘要，使客戶誤認有該筆交易事實。
王立群表示，該名理專作案時間長達11年（民國95年到106年7月），共有35名客戶遭波及，挪用客戶資金新台幣4,756萬元和26萬美元，共約新台幣5,536萬元，影響層面很大。
王立群表示，京城銀行就客戶來行但「未臨櫃，而由行員代客戶進行網路銀行、基金或保單相關交易」等，都未確實審核或與客戶確認交易內容，因此，本案除跟「櫃員未與客戶確認」，導致林員趁機挪用客戶資金有關，且櫃員對存摺交易內容摘要說明登錄，也沒跟客戶確認，依林員指示，在存摺內頁登錄或由林員以書寫或黏貼方式為不實文字摘要，以取信客戶，顯見京城銀行「未建立」有效內部制度並落實執行，違反多項銀行法規定。
台企銀也遭罰140萬
金管會昨日也因為台灣企銀洗錢防制有疏失開罰140萬元。王立群表示，該行岡山及湖口分行共計3筆大額通貨交易，未向法務部調查局申報，核有違反行為時洗錢防制法相關規定，且該行對符合疑似洗錢表徵交易未確實查證。
(工商時報)
Form 來源 : http://www.chinatimes.com/newspapers/20171027000214-260205


竹聯幫堂主夥統促黨主委 仙人跳暴力索討600萬
竹聯幫震武堂堂主林姓男子去年底因恐嚇取財案被查獲收押，今年3月交保後，以周姓女友與劉姓男子發生性關係為由，夥同統一促進黨狄青黨部主任委員孔姓男子，威脅劉男交出600萬元和解金，劉男不從，林嫌便多次率眾砸店、痛毆被害人，孔嫌也在一旁助陣。刑事局偵二隊昨（26）日拘提林、孔等7人，訊後在今（27）日將7人依恐嚇取財、傷害、組織犯罪防制條例等罪嫌移送法辦。
綜合媒體報導，刑事局偵二隊與桃園市政府警察局發現，林嫌與孔嫌兩人為結拜兄弟。去年12月間，林嫌因恐嚇取財案遭收押後，林嫌的周姓女友變心與劉男交往，今年3月林嫌獲交保後對此感到不滿，要求周女至警局控告劉男性侵，並以此為藉口，與孔嫌一同至劉男開設的居酒屋，恐嚇劉男簽下本票否則砸店，更以「大哥的女人你可以碰嗎」等言語要求劉男支付600萬元作為和解金。
但因劉男不從，林嫌就多次率領旗下幫眾，持利剪、棍棒毀損劉男店內監視器鏡頭與瓦斯管線，還拿酒瓶猛砸劉男頭部、用香菸燒燙、甩棍狠毆劉男，過程中更揚言「買凶殺你」、「報警也沒有用」、「讓你死100次」。警方獲報後，在昨日將林嫌、孔嫌等7人逮捕歸案，查扣武士棍、協調契約書等相關證物。訊後依恐嚇取財、傷害、組織犯罪防制條例等罪嫌在今日將7人移送法辦。
Form 來源 : https://tw.news.yahoo.com/%E7%AB ... 0%AC-053302806.html


土銀：慶富子公司慶陽聯貸案違約
繼慶富聯貸案違約，慶富造船廠旗下子公司慶陽的9.5億元聯貸案，聯貸主辦行土地銀行今天也宣告交叉違約，銀行團後續將討論是否實施融資介入權，另找廠商完成海科館BOT案。
2013年，慶富子公司「慶陽海洋企業股份有限公司」取得位於基隆市的「國立海洋科技博物館」OT+BOT案，由土地銀行擔任聯貸主辦行，高雄銀行、全國農業金庫、合作金庫商業銀行及新光銀行參與聯貸，共籌資新台幣9.5億元。
土銀發言體系表示，慶陽聯貸案目前已撥付履約保證金1.2億元及建築貸款約4億元，合計撥付給慶陽公司逾5億元。慶陽公司一直到9月都有如期繳息，但曾向土銀提出暫緩繳息未被接受，因此這個月就沒有按期繳息。
土銀主管指出，由於慶富聯貸案日前被第一銀行宣告違約，且慶富公司為慶陽聯貸案保證人，因此可視為交叉違約。土銀今天上午召集聯貸銀行團開會，正式宣布慶陽聯貸案違約。
Form 來源 : https://tw.news.yahoo.com/%E5%9C ... 4%84-045710390.html


借錢給藝妓等新創事業是個好主意 日本地方金融業挖到金礦
東京藝妓鹿島菊野 (Kikuno Kashima) 一直無法獲得銀行貸款為其老顧客和特定客人開設一傢俱樂部，直到一家小型信用社同意借她這筆錢。現在，她已是這種貸款模式的一部分，也就是向新創公司貸放現金，並過程中獲得驚人的高利潤。
41 歲的鹿島說，「如果沒有借我錢，一切就不會開始。」她貸款 1500 萬日元 (13.2 萬美元) 在東京淺草區開設一個俱樂部，三不五時在其間表演日本三弦琴。「包括我在內的人四處借錢都被拒絕，最終有人信任我們，願意借錢給我們。」
提供貸款的第一勸業信用組合 (Dai-Ichi Kangyo Credit Cooperative) 在借款給小企業過程中找到利基，因為即使經過多年的積極貨幣寬鬆政策，整個金融體系資金氾濫，日本的小企業也苦於獲得信貸。這些小型銀行可以收取較高的利率─通常是平均水平 0.7% 的 3 倍─比大型銀行還高，因為這些大銀行苦思應對日本人口萎縮和經濟成長放緩時低利率侵蝕利潤。
《彭博社》報導，雖然大多數銀行嚴格遵守數據和抵押品的信貸決策，區域銀行則是評估客戶的人格特質和社會地位，使其能夠貸款給借款人。第一勸業信用組合 61 歲的主席 Nobuyuki Nitta 表示，拒絕向有意自創事業女性貸款的銀行業者，單靠數據是不足以了解整個信貸市場的。
Form 來源 : https://tw.news.yahoo.com/%E5%80 ... 4%A6-042626978.html