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財務槓桿這麼雙刃劍你敢用嗎?

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發表於 16-5-25 18:33 | 顯示全部樓層 |閱讀模式

財務槓桿就是貸款投資。財務槓桿的作用簡單的來說就是放大投資報酬率同時也會擴大虧損。

例如投資者投入100萬於一檔基金,一年以後基金淨值118萬,投資報酬率就是18%。如果投入的100萬當中,投資者只拿出50萬元的本金,其他50萬元跟銀行貸款,貸款利率5%,一年得支付2.5萬元利息,那麼扣除利息後的獲利為15.5萬元,投資者投入50萬獲利15.5萬,投資報酬率提升至31%(=(18-2.5)/50)。若基金虧損2萬元,基金報酬率相當於-2%,但是總虧損還得加上利息2.5萬元,所以投入50萬元、虧損了4.5萬,投資報酬率等於-9% (=(-2-2.5)/50)。

這麼一個簡單的例子說明了當基金賺錢時,使用財務槓桿可以讓投資者賺的更多。要是投資失利,財務槓桿也會擴大虧損。

FX77Option提醒廣大投資者,財務槓桿就是一把雙刃劍,使用的時候要非常小心。


發表於 18-11-30 13:10 | 顯示全部樓層
謝謝大大的分享
看來,基金還是要好好選擇
發表於 18-11-30 16:18 | 顯示全部樓層
daniel888 發表於 18-11-30 13:10
謝謝大大的分享
看來,基金還是要好好選擇

台灣的基金市場規模聽說縮少了50%,我想這不是沒有原因的。不才淺見,與其買國內基金幫國內封建八股的金融機構董事們理財,不如自己開個美國的戶頭買ETF為自己理財


發表於 18-12-1 18:07 | 顯示全部樓層
nihao 發表於 18-11-30 16:18
台灣的基金市場規模聽說縮少了50%,我想這不是沒有原因的。不才淺見,與其買國內基金幫國內封建八股的金融 ...

謝謝大大的分享
已有這方面的規劃,
但還在努力增加個人資金,
才能有多一份的cocoin,謝謝啦


發表於 19-1-7 22:48 | 顯示全部樓層
謝謝大大的分享
看來,基金還是要好好選擇
發表於 19-1-13 14:38 | 顯示全部樓層

謝謝大大的分享
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