買境外基金 恐須「身家調查」

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買境外基金 恐須「身家調查」2009/10/15 09:09【經濟日報╱記者邱金蘭報導】

盧森堡最近將歐盟防制洗錢的「white list」（合格名單），列為投資其基金等金融商品應否嚴審投資人資料的重要條件，已有部分新開戶投資人受影響，外傳愛爾蘭也要比照，引發國內業者恐慌，緊急向金管會求救。

據金管會資料，目前在國內銷售境外基金規模已有1.66兆元，來自盧森堡的境外基金比重高達七成，歐盟地區合計也有八成以上，影響相當大。

金管會官員昨（14）日表示，正透過管道與盧森堡等單位溝通中。年初全球防制洗錢聯盟（FATF）曾將台灣列初步審查名單，經過亞太防制洗錢組織（APG）派人來台調查後，這幾天已確定化解危機，此舉應有助紓解業者面臨問題。

金管會官員指出，歐盟有一個有關防制洗錢的「合格名單」，台灣未列其中，部分歐盟國家會依此，對投資當地基金、金融商品的投資人，做出嚴格限制，例如要求提供最後受益人等詳盡資料等。

官員說，歐盟「合格名單」標準為何不知，由於台灣不是FATF會員，是否與此有關，也正在了解。

金管會主委陳冲昨天在工商協進會演講時提到，台灣不是FATF會員，但是APG會員，這幾天FATF已採納APG意見，台灣從洗錢懷疑的初步審查名單中剔除，這是好現象。

金管會官員表示，今年初台灣首度被列入初步審查名單後，APG曾派人來台調查，一旦未能從初步審查名單中刪除，接著可能被列為觀察名單，嚴重時會遭到經濟、貿易制裁，所幸危機已化解。

金管會官員表示，這代表台灣在防制洗錢的努力，已獲得APG認可後，希望將來有助爭取將台灣列為歐盟「合格名單」，連同境外基金銷售的問題也一併解決。

【記者黃俊苔報導】
投信投顧公會秘書長蕭碧燕呼籲，政府應該積極正視台灣未被列入合格名單（white list）的問題，否則國內銷售機構要替投資人申購歐盟境內基金，將只能繞道第三地，白白被多賺一手。

國內大多數境外基金註冊地在盧森堡，其次則是愛爾蘭。最近盧森堡採用歐盟的名單，愛爾蘭也考慮採用，目前台灣未被列入whitelist中，在新規定下，必須對資金來源提供更完整詳盡的資料，使得未來新開戶的投資人必須提供更多資料，有如要被「身家調查」，也影響客戶的投資意願。